Bienvenue chez ginkco – Clermont-Ferrand
Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant
Vous souhaitez optimiser, sécuriser et développer votre patrimoine ? Chez Ginkco, nous vous accompagnons avec une approche indépendante, personnalisée et transparente pour construire une stratégie patrimoniale en accord avec vos objectifs de vie.
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Vous avez des questions sur la gestion de votre patrimoine ou souhaitez optimiser vos investissements ? Réservez votre rendez-vous en ligne en quelques clics et profitez d’un premier échange offert et sans engagement pour découvrir comment nous pouvons vous accompagner.
Gestionnaire de patrimoine
Pourquoi choisir Ginkco ?
- ✔ Une expertise reconnue en gestion de patrimoine et en optimisation fiscale.
- ✔ Un diagnostic patrimonial 360° pour une vision complète de votre situation financière.
- ✔ Des solutions sur mesure adaptées à vos besoins et contraintes.
- ✔ Une transparence totale sur les frais pour un accompagnement sans mauvaises surprises.
- ✔ Un suivi digitalisé avec des outils performants pour piloter votre patrimoine en temps réel.
mon approche
Le Bilan Patrimonial 360°
ÉTAPE 1
Analyse de votre situation actuelle
- Recensement de vos actifs.
- Étude de votre fiscalité et de vos revenus.
- Analyse de votre situation successorale et familiale.
- Identification de vos objectifs à court, moyen et long terme.
ÉTAPE 2
Identification des axes d’optimisation
- Optimisation fiscale et réduction d’impôt.
- Stratégies de diversification des investissements.
- Sécurisation et protection du patrimoine.
ÉTAPE 3
Mise en place d’une stratégie patrimoniale personnalisée
- Sélection des solutions adaptées à votre profil.
- Simulations et projections à long terme.
- Accompagnement dans la mise en œuvre.
Méthodologie & accompagnement
Une approche structurée…
Chez Ginkco, nous adoptons une approche rigoureuse alliant expertise humaine et outils technologiques avancés pour vous offrir un accompagnement patrimonial efficace et transparent. Nous débutons par un audit complet de votre patrimoine et de vos objectifs.
Nous sélectionnons ensuite les investissements et solutions financières les plus pertinents pour optimiser votre rentabilité tout en réduisant votre fiscalité. Une fois la stratégie mise en place, nous assurons un suivi régulier, en ajustant les arbitrages en fonction des évolutions du marché et de votre situation.
…et des outils digitaux performants
Grâce à des outils digitaux performants, vous bénéficiez d’un accès en temps réel à votre situation patrimoniale via un agrégateur financier et un CRM dédié. Vous pouvez ainsi consulter vos actifs, suivre leurs performances et échanger en toute sécurité via une messagerie intégrée.
La transparence étant au cœur de notre engagement, nous vous garantissons une explication claire des frais appliqués. Chaque décision est prise en toute clarté pour vous assurer une gestion patrimoniale sereine et maîtrisée.
Dossiers Thématiques
Des conseils et analyses pour mieux gérer votre patrimoine
FAQ
Les questions fréquentes
Quel est le meilleur placement pour mon épargne en 2025 ?
Il n’existe pas de placement universel : tout dépend de votre profil d’investisseur, de votre horizon de placement et de vos objectifs (retraite, revenus complémentaires, transmission…). En 2025, l’assurance-vie, les SCPI, les ETF ou encore la location meublée restent des solutions pertinentes à combiner selon les cas.
Combien d’épargne faut-il conserver avant d’investir ?
Il est conseillé de garder une épargne de précaution équivalente à 3 à 6 mois de dépenses courantes sur des supports sécurisés (Livret A, LDDS, etc.). L’excédent peut ensuite être investi dans des placements plus rentables à moyen ou long terme.
Est-ce risqué d’investir en bourse ?
Comme tout placement, investir en bourse comporte un risque de perte en capital. Cependant, une diversification intelligente via des fonds, ETF ou PEA permet de lisser les risques dans le temps. C’est une stratégie efficace sur le long terme si elle est bien pilotée.
Quelle est la différence entre assurance-vie et PER ?
L’assurance-vie est un produit souple, accessible à tout âge, avec une fiscalité attractive après 8 ans. Le PER (Plan d’Épargne Retraite) est dédié à la préparation de la retraite, avec une déduction fiscale à l’entrée, mais une sortie plus encadrée. Les deux sont complémentaires. Cliquez pour en savoir +
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour investir mon épargne ?
Un CGP indépendant vous aide à bâtir une stratégie sur mesure, à éviter les mauvais choix et à sélectionner des solutions d’investissement adaptées à votre profil. Il vous apporte une vision globale (fiscale, financière, patrimoniale) et un accompagnement dans la durée.
Pourquoi faire un contrat de capitalisation ?
Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne à moyen et long terme, très proche de l’assurance-vie dans son fonctionnement financier (fonds en euros, unités de compte, gestion libre ou pilotée).
La principale différence ? Il ne repose pas sur la vie de l’assuré, ce qui ouvre des possibilités de transmission ou de détention en personne morale, et en fait un outil puissant pour les patrimoines constitués. Cliquez pour en savoir +
