Chaque situation est unique. Mon rôle est de comprendre vos priorités – préparer l’avenir, protéger vos proches, diversifier vos placements, réduire vos impôts – et de vous proposer les solutions les plus adaptées. Plus qu’une simple sélection de produits financiers, il s’agit d’un accompagnement global, évolutif et personnalisé.
Construire et faire évoluer son patrimoine demande une vision claire et des outils fiables. J’accompagne mes clients dans la mise en place de stratégies sur mesure.
01.
L’assurance-vie et le contrat de capitalisation sont les fondations d’une stratégie patrimoniale réussie. Ils permettent d’épargner en toute souplesse, de valoriser vos capitaux et d’organiser leur transmission dans un cadre fiscal avantageux. Ces enveloppes offrent une grande liberté de gestion et s’adaptent à la fois aux besoins personnels et aux projets familiaux ou professionnels.
02.
Anticiper sa retraite est essentiel pour préserver son niveau de vie. Le Plan d’Épargne Retraite (PER) vous permet de transformer vos efforts d’épargne en revenus futurs, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux immédiats. Flexible et moderne, il constitue une solution efficace pour préparer sereinement l’avenir.
03.
Les marchés financiers offrent de réelles opportunités de performance lorsqu’ils sont abordés avec méthode. Compte-titres, PEA ou produits structurés : autant de solutions pour diversifier vos placements et adapter votre stratégie à votre profil de risque. Avec une allocation réfléchie, ils deviennent un levier puissant de croissance patrimoniale.
L’immobilier reste une valeur refuge incontournable. L’investissement locatif en direct permet de constituer un patrimoine tangible et transmissible, tandis que les SCPI offrent une approche simple et accessible pour générer des revenus réguliers sans contrainte de gestion. Selon vos objectifs, nous définissons ensemble la meilleure stratégie immobilière.
Au-delà des solutions traditionnelles, certains placements permettent de diversifier autrement et de donner du sens à vos investissements. Le private equity, les groupements forestiers ou viticoles ouvrent l’accès à des actifs tangibles, durables ou liés à l’économie réelle. Sélectionnés avec rigueur, ils viennent enrichir une stratégie patrimoniale ambitieuse.
Mon accompagnement va bien au-delà du choix d’un contrat. Je vous apporte une vision d’ensemble, une expertise dans la sélection des solutions et un suivi régulier pour faire évoluer votre stratégie au fil du temps. J’assure également la coordination avec vos conseils habituels – notaires, avocats, experts-comptables – afin de garantir une cohérence totale dans la gestion de votre patrimoine.
Grégory BILLAUD – Conseiller en gestion de patrimoine
06 64 43 52 30
gregory.billaud@ginkco.fr
38 rue du Pré l’Abbé – 63400 Chamalières
SIRET 98406993000019 – RCS Clermont-Fd – N° ORIAS 24003035
Membre CNCGP, association aggréée par l’AMF. Conseiller en Investissements Financiers, Courtier en Assurances Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP)
Adhérent CNCGP – 4 Rue de Longchamp, 75116 Paris – association agréée par l’AMF et l’ACPR
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