Prendre les bonnes décisions pour son avenir patrimonial nécessite bien plus qu’une simple lecture de son compte en banque. Avant d’envisager tout investissement, il est essentiel d’avoir une connaissance précise, claire et exhaustive de votre situation. C’est tout l’intérêt du bilan patrimonial : il constitue le point de départ de toute stratégie pertinente et durable.
Je vous propose un bilan patrimonial 360°, une démarche rigoureuse qui allie écoute, expertise et projection. Cette approche personnalisée me permet de vous accompagner avec justesse à chaque étape de la gestion de votre patrimoine.
Étape 1
La première étape consiste à dresser un état des lieux complet de votre patrimoine actuel. C’est un moment d’échange où je prends le temps de vous connaître, d’identifier les composantes de votre patrimoine et les spécificités de votre situation personnelle et professionnelle.
Je passe en revue l’ensemble de vos actifs :
Biens immobiliers,
Placements financiers,
Épargne disponible,
Patrimoine professionnel.
J’analyse également votre fiscalité, vos sources de revenus, vos charges récurrentes, ainsi que votre cadre familial et successoral. Ce travail d’analyse fine me permet de cerner vos priorités et de définir ensemble vos objectifs à court, moyen et long terme.
Étape 2
Une fois le diagnostic posé, j’identifie les axes d’optimisation possibles. Il ne s’agit pas uniquement de chercher à améliorer la performance de vos investissements, mais aussi de protéger votre patrimoine, réduire votre fiscalité et diversifier vos actifs intelligemment. Chaque préconisation repose sur une analyse sur-mesure et tient compte de vos projets de vie.
Mes recommandations peuvent porter sur :
Des dispositifs de défiscalisation adaptés à votre profil,
Des solutions de sécurisation de vos actifs et de votre transmission,
Des orientations stratégiques pour diversifier vos investissement.
Chaque préconisation repose sur une analyse sur-mesure et tient compte de vos projets de vie.
Étape 3
L’objectif final de ce bilan est de construire, avec vous, une stratégie patrimoniale cohérente et pérenne. Je sélectionne les solutions les plus adaptées à votre profil d’investisseur et à vos aspirations, en prenant soin de vous en expliquer les mécanismes, les avantages et les éventuelles contraintes.
Grâce à des simulations précises et des projections à long terme, vous disposez d’une vision concrète de vos perspectives. Je vous accompagne dans la mise en œuvre de ces solutions, à votre rythme, en assurant un suivi régulier de leur évolution et de leur adéquation à vos besoins.
Je vous accompagne ensuite dans la mise en œuvre des recommandations formulées, étape par étape.
Parmi les actions possibles, nous pouvons notamment :
Sélectionner des supports d’investissement diversifiés (immobilier, financiers, assurance-vie, etc.)
Mettre en place des dispositifs de protection (prévoyance, clause bénéficiaire optimisée, démembrement)
Optimiser la transmission de votre patrimoine (donation, structuration successorale, etc.)
Adapter votre fiscalité aux évolutions réglementaires
Assurer un suivi régulier et réajuster la stratégie en fonction de votre vie personnelle ou professionnelle
Chaque situation est unique, chaque projet mérite une attention particulière. Si vous souhaitez y voir plus clair, poser les bases d’une stratégie solide ou simplement faire le point, je suis à votre écoute. Ce premier échange est offert, sans engagement, et peut être le début d’un accompagnement durable et serein.
Je vous propose un bilan patrimonial 360°, une démarche rigoureuse qui allie écoute, expertise et projection. Cette approche personnalisée me permet de vous accompagner avec justesse à chaque étape de la gestion de votre patrimoine.
Grégory BILLAUD – Conseiller en gestion de patrimoine
06 64 43 52 30
gregory.billaud@ginkco.fr
38 rue du Pré l’Abbé – 63400 Chamalières
SIRET 98406993000019 – RCS Clermont-Fd – N° ORIAS 24003035
Membre CNCGP, association aggréée par l’AMF. Conseiller en Investissements Financiers, Courtier en Assurances Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP)
Adhérent CNCGP – 4 Rue de Longchamp, 75116 Paris – association agréée par l’AMF et l’ACPR
Titulaire de la carte T n°CPI 6302 2025 000 000 010, délivrée par la CCI du Puy-de-Dôme
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